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來源: 加西網

中國嚴打私自購匯、境外買房、境外投資的力度越來越嚴，越來越大了！

本月20日，國家外匯管理局發布關於外匯違規案例的通報。

這是今年以來，外匯局首次通報部分違規典型案件。

共計17個外匯違規案例被通報，5家銀行、6家企業和6名個人收到了國家外匯局開出的罰單。

1、個人外匯違規成為監管重點

個人外匯違規一直是外匯局關注的一個重點。而“騙匯”理由也讓人大跌眼鏡。

為去海外投資，2016年1月至2017年7月，廣東籍孫某利用34名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶，非法轉移資金合計244.62萬美元，用於境外投資等。而當前個人年度購匯額度為等值5萬美元。

為境外買房，2011年2月至2015年10月，浙江籍洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣。

而縱觀去年，騙匯的理由還有：境外還賭債！



從今年案例看，處罰力度最大的個人當屬浙江籍洪某私自買賣外匯案，洪某私自買賣外匯被罰2497萬元，而去年國家外匯管理局通報的6次外匯違規案例中，36起個人違規金額總額才約為6500萬元。

2018年部分違規典型案例中處罰金額排名前五案件（個人）



2、外匯嚴打不開玩笑緊盯螞蟻搬家：

外匯局此前在進一步完善個人結售匯業務管理通知中明確：

個人分拆結售匯行為主要具有以下特征：

境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。

5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構。

5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯後，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內購匯後，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為。



3、中國人海外買房要坐牢？

最高人民法院和最高人民檢察院聯合發布《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若幹問題的解釋》文章一出，引起了巨大震撼。

很多人看到了外匯管制方面的嚴管，解讀出“朋友圈私自換匯的時代結束了！”

這確實是一個方面，但是，這條政策的背後，更為重磅的還有：如果你的錢是走地下錢莊匯到海外買房的，真的可能坐牢！



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[游客]

還在幻想回升反彈的人該醒醒了。

[游客]

只要是合法收入，在哪兒買房應該是合法合理的啊。

[jc829]

\"只要是合法收入，在哪兒買房應該是合法合理的啊。\" 前提是必須在一個貨幣合法流通的國家。RMB是嗎？

[jc829]

“合法流通。。” 指自由兌換

[游客]

不收緊，外匯都跑光了。怎麼和美帝打貿易戰？外幣又不象人民幣，想怎麼印都行，所以必須控制好每一塊刀樂！

[游客]

孟晚舟上億人民幣在溫哥華買房，錢怎麼匯出來的

[游客]

應該秋後算賬，以前所有匯出來的都要追究

[游客]

沒有了外匯儲備，怎麼搞一帶一路，怎麼爭取亞非拉這些窮兄弟的支持，怎麼在國際上有話語權？所以特殊時刻，要不稀一切“代價”保外匯穩定。希望全體海內外華人以大局為重，扮演好“代價”的角色。