[地產觀點] 物價飛漲後 溫哥華素裡房主最守信
然而,最新的一項調查發現,在加拿大,有房一族的房主們雖然背負更多的債務,但欠款率更低;相反,倒是那些沒有自己房產、沒有貸款要還的無房一族,欠款率相當高,是有房族的兩倍。
根據Abacus 的一項調查,隨著加拿大准備在本月晚些時候舉行的聯邦選舉,不斷上漲的生活成本已被確定為加拿大人面臨的首要問題之一。
如果將“拖欠支付賬單”視為應對生活成本挑戰的指標,來自提供免費信用報告監控的金融科技公司 Borrowell 的數據表明,沒有房屋的消費者可能比房主們更難管理債務,即使無房族需要支付的總債務較少。
有房族債務是無房族的20倍
對於信用報告上有抵押貸款交易的消費者,他們的平均抵押貸款債務為 359,597 加元,平均非抵押債務為 34,290 加元;相比之下,沒有抵押貸款的消費者的平均債務為 20,183 加元,但他們的信用報告中“拖欠支付賬單”的可能性要高 2.2 倍。有房一族的債務是無房族的20倍,但拖欠率更低。
這項調查在 2021 年 8 月在加拿大 15 個主要城市中 20 至 69 歲的 的 874,000 多份信用報告中展開。
無房族
- 2021 年 8 月無房族的平均非抵押債務為20,183 元
- 每個無房族居民錯過付款的平均次數為0.234,即每100 名非房主中約有23 人錯過了賬單付款
有房族
- 2021 年 8 月,房主的平均消費者債務(不包括抵押貸款)為34,290 元,是非房主的1.7 倍
- 2021 年 8 月房主的平均抵押貸款債務為 359,597 元
- 加拿大每個房主的平均錯過付款次數為0.107,即每100 個房主中約有10 個錯過了賬單付款
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