[RESP] 活用教育儲蓄工具
父母們都知道諸如529計劃等教育儲蓄工具的意義，但如果沒有子女呢﹖李特表示，「其實許多成人也在使用這一工具。這些投資計劃允許所有人開戶，只要資金是用於合格教育開支就沒有問題。」
李特指出，「你可以用它來支付普通大學教育費用，也可以用它來在社區大學學習自己希望獲得的知識和能力。這是一個彈性十足的工具，不要覺得只有自己的子女才用得上。」他建議說，「州一級提供的稅務優惠大多都是以12月31日為最後期限的，因此你最好還是在年底之前將資金投入賬戶。」
所有529計劃都享有聯邦層面的稅務優惠，只要賬戶資金是用於合格教育開支，所有投資所得都不必納稅。與此同時，一些州的計劃還享為計劃供款提供州層面的稅務優惠。不過李特告誡投資者，千萬不要將州稅務優惠作為惟一考量的問題。
李特強調，諸如費用、表現和投資選擇等才是更重要的。「在很多時候，放棄本州的稅務優惠，轉向其他州綜合情況更為出色的計劃才是明智的選擇。」
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