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如何去選擇一個專業的理財顧問? | 溫哥華財稅中心


[理財教室] 如何去選擇一個專業的理財顧問?

  


理財是現代人繁忙生活其中一個不能忽略的環節。

  現代人的生活模式, 不單只是滿足於三餐一宿, 而是追求更良好的生活質素, 有遠見的人, 甚至會早早就為日後退休作籌劃。要達到目的, 就要由理財開始。

  理財既然這樣重要, 但很多人卻不知應該怎樣做, 甚至沒有這方面的知識去處理才可以達到理想的果效。這就要借助理財顧問的專業知識去為他們解決問題。然而, 當打開報章時卻發現大量的理財顧問廣告, 叫人眼花繚亂, 不知如何去選擇。

  如何去選擇一個好的理財顧問確實不是一件容易的事, 你辛辛苦苦掙來的金錢要交由另一個人去管理, 倘若這人管理不善, 又或者此人只從自己的利益著想, 不是從客人的真正需要而作最適合的建議, 其後果可想而知。那麼, 怎樣才算是一個好的理財顧問呢? 一個好的理財顧問應該具備什麼條件呢?

  作為一個理財顧問, 最重要是誠信, 因為他管理的是客人的金錢, 倘若他在當中起了貪念, 又或者只看重自己的報酬而罔顧客人需要, 這樣就會做成客人的損失。故此在選擇理財顧問時, 可向親友打探一下是否有值得信賴的理財顧問可以介紹。

  理財顧問的專業知識, 經驗和專業資格也很重要。現今世代的投資產品多而又復雜, 一般人未必容易完全明白, 要靠理財顧問為客人解釋不同產品的運作。理財顧問若固步自封, 沒有經常自我增值, 就很難追得上變幻莫測的投資市場。要知道理財顧問的專業水平其實不難, 只要看他擁有的專業資格就可以了。當然單憑專業資格並不能判斷理財顧問的好壞, 就正如顧問的經驗一樣,可以當作為參考。

  最後, 一個好的理財顧問會定時與客人會面, 將最新的市場信息帶給客人, 並會檢討客人的投資項目是否需要作調整。很多人都可能有這種經驗, 就是在未簽訂任何投資計劃時, 理財顧問很著緊要與客人見面, 為的就是要盡快落實簽訂議案。但當完事之後, 理財顧問就會漸漸淡出, 更不會主動與客人保持聯絡, 這其實是非常不專業的工作態度。更可惜的是, 有些甚至以為對方把自己當為朋友, 卻在合約簽訂之後, 便沒再聯系, 讓客人同時失去了一位顧問和一位朋友。


  

  客人與理財顧問的關系應該會維持一段很長的時間, 所以選擇理財顧問可能跟選擇配偶一樣,需要小心謹慎, 切勿操之過急, 一旦選擇錯誤, 可能會造成很大的損失。所以正在尋找顧問或跟現在的顧問談天時不妨問一下,他會定時和您見面嗎,下次是什麼時候,是不是說到做到,從而看看他對您跟對自己專業的承擔。

  安加理財資深顧問及團隊導師黎國成先生

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    意見

    當前評論
    #211191 Grandtag [所.西.流.群] 2014-11-04 13:05
    可以去參加多點講座,看那講者知識及經驗是否可幫到您的情況。
    #204282 游客 [所.西.流.群] 2014-09-17 14:23
    有何介紹?
    #201943 游客 [所.西.流.群] 2014-09-08 13:50
    好的顧問很難求
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