华人换汇小心 地下钱庄换加币遭罚
日期： 2017-12-06
新闻主题： 北京,上海,天津,重庆,习近平,胡锦涛,江泽民,邓小平,毛泽东,薄熙来,周永康
来源: 加西网
（加西网综合）2017年7月1号以来，中国国家外汇管理局实施“史上最严外汇管制”，加强外汇市场监管，依法严厉查处各类外汇违法违规行为。根据外汇局最新公布的外汇违规案件中，包括一起通过地下钱庄兑换加币591万加元，被处以罚款195万元的案件 。
中国国家外汇管理局最新公布的部分外汇违规典型案件通报如下
案例14：河南籍褚某非法买卖外汇案
2016年9月至10月，褚某为实现非法向境外转移资产目的，将3000万元人民币分3次打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款195万元人民币。
其他因非法换汇的安全还有
案例15：山东籍刘某非法买卖外汇案
2015年2月至8月，刘某为实现非法向境外转移资金目的，通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户，由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款97万元人民币。
案例16：江西籍钟某非法买卖外汇案
2016年1月至5月，钟某将115.33万美元通过地下钱庄兑换并转入本人境内账户，违规金额合计757.76万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款53.03万元人民币。
案例17：澳门籍郑某非法买卖外汇案
2013年2月至2015年7月，郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币，同时利用境外账户收取或支付对应港币，为他人非法兑换外汇，交易共计33笔，违规金额合计6501.57万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为，严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款325.08万元人民币。
案例18：江苏籍臧某非法买卖外汇案
2016年4月至5月，臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞，违规金额合计1174.6万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款93.97万元人民币。
案例19：内蒙古籍宋某分拆逃汇案
2015年7月至2016年12月，宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，非法转移资金349.27万美元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款68.3万元人民币。
案例20：河南籍蒋某分拆逃汇案
2017年1月至4月，蒋某为实现非法向境外转移资产目的，借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户，金额合计269.38万美元。
该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款38.97万元人民币。
中国从今年7月1号起实施“史上最严外汇管制”
换汇流程变复杂
无论柜台或是网上银行办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途。
说明：《申请书》对个人购汇用途进行了更详细的调查，允许的个人购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
而投资移民、购置海外房产、保险等投资类用途并不包含在《个人购汇申请书》内。
如果隐瞒汇购用途，违法违规套汇，就有可能面临两种处罚：
面临逃汇金额30%左右罚款，或5万元以下罚款
而从7月1日中国实行新的换汇管制还规定，凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支，金融机构都要送交大额交易报告。之前规定人民币20万元才需送交报告。
新政以前一次可以最多可以汇五万美元，新政实施后每次只能汇一万美元。
注意：频繁汇款可能会被怀疑成“蚂蚁搬家”列入关注名单，取消5万汇购额度2年。
如果你有相关大宗可以交易的案底，则被列入合理怀疑的对象，申报有很大的可能被拒，即使你还有5万美元的购汇额度，也不能使用！
对于中国海外华人影响
不管是留学读书、海外买房投资，此次换汇新政都会产生影响。按影响群体的类型划分，可分为留学生、海外购房者、外出旅游者等等。
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