美女子因跑银行太多入狱华人当心

2023-11-13 | 来源: 北美省钱快报 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

一名纽约(专题)女子，因为跑银行165次存款131万，被联邦判重罪入狱12个月！而该女子获罪原因，其实是很多华人(专题)小伙伴，都容易忽视的小细节。

事情是这样的，纽约上州水牛城（Buffalo）居民Chanetel Garnett因为未依法申报多笔存款，而被联邦法院以重罪批捕。根据法院档案信息显示，2016年8月8日至2017年9月6日期间，33岁的Chanetel Garnett，在位于水牛城市内的多家Bank of America银行，存款共165次，存款总额共计$1,313,270！

甚至最高纪录，一天之内，分别跑了8家BOA网点，进行存款！

哇，这就是钱多的连银行都存不下了嘛！

而她这么做的目的，正是为了躲避联邦法律要求的“每次现金存款超过1万刀需进行申报”的规定。（ Currency Transaction Report )

这名女子最终因“现金拆分罪”（Structuring Cash Transactions）被定罪12个月。

全美600人因“巨款令存”被查

其实，这种情况绝非个例，而是很多人都会犯的错误。

因为不愿意申报, 600多人倒了存钱的“大霉”，皆因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查。

65岁”执教多年“的女教师Linda Nell Fantroy，在2009年至2013年间，“巨款零存”了94次，隐瞒了44万美元收入后，购下7栋房屋，后被IRS发现，被判在联邦监狱服刑18个月，名下7栋房产均被充公。

同年，来自拉马拉的移民(专题)Ken Quran，起早贪黑在北卡守了数年小便利店以后，终于等到了退休。然而，由于每次取款现金低于1万美元，又多次取款，他的积蓄账户，在2014年6月被IRS查封。攒了一辈子的15万刀差点付之东流。

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虽然后来通过不停上诉，钱最终还给了他，但这件事情耗去了本应平静享受生活的Quran一家，太多的精力。

存款超过$10,000需申报

根据联邦政府法律，所有在金融机构超过$10000的货币交易行为，均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告，会故意操控将单笔交易的金额控制在$10000以下。

重复存入或提取少于一万的现金交易，或将原本超过一万的交易转为更小金额的多笔交易（以规避提交报告的要求）的行为，虽然钱财可能完全从合法经营中获得，但行为仍然违反联邦刑法。

网友纷纷评论

@路子野2012：怪不得@周立波涛子拿几万现金给某着名律师，后者吓怕了

@优雅的八字步：我没有这个烦恼

@Libgem：惩罚的不是造成的后果本身，惩罚的是程序不合法吧？程序合法也很重要，是为了不给坏人钻程序的空子。

@凯文ao6：搬砖式的投机行为...

@超级赛亚人3-：正常人不会有一百多万现金