深夜八卦: 中國女富豪5.6億意大利全款購豪宅

2022-06-25 | 來源: 時代財經 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　近日，意大利媒體報道稱，一位中國富豪於今年 4 月斥資 8000 萬歐元在意大利撒丁島富豪區購買了一座豪宅。

　　令意大利人震驚的是，該名富豪在購房時選擇一次性付清，沒有使用分期付款，也沒有通過 " 皮包公司 "，而是直接通過銀行的 " 緊急轉賬 "，從自己米蘭的意大利賬戶直接將房款打到原房東的賬戶上。

　　如今，在嚴防人民幣資產流出的監管趨勢下，5.66 億人民幣如何變成了 8000 萬歐元，出現到了意大利的房市中？

　　

　　圖片來源：圖蟲創意

　　股權質押與減持套現

　　如果這位富豪長時間生活在海外，並且用合法經營手段積累了 8000 萬歐元資產，那此次交易無可置喙。

　　除此之外，富豪可能會用境外股權質押的方式來貸款。

　　如果其為上市公司股東，可以以自己在境外的流通股權作為質押物向第三方或銀行進行貸款。質押的股票必須是在全球范圍內被承認的交易所中上市的股票，包括美國、香港主板等海外市場的股票。

　　借款人提供上市公司股票名稱與融資股票的數量，並提出自己希望融到的資金額度，而資金方也會對該股票作出評估，而後確定金額。兩方正式達成協議之後，資金將於一周內到達借款人的境外賬戶。

　　2021 年 7 月，曾有外媒指出，馬雲與蔡崇信多次質押他們的股份進行借款，用於在海外購買豪宅、私人飛機、提供擔保等。

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　　對於上述報道，阿裡巴巴發言人並未否認馬、蔡的股權質押，而是強調股權融資是非常常見的做法，可在不用出售股票的情況下提供流動性。

　　無獨有偶，美國富豪馬斯克也曾多次因股權質押登上新聞。今年 4 月，馬斯克拋出推特收購計劃。根據外媒報道，據馬斯克的貸款協議，他必須為每 20 美元的借款提供價值 100 美元的特斯拉股票作為抵押品，即貸款價值比（loan-to-value ratio）達到 20%。

　　如果在某一天，馬斯克的貸款金額占其抵押股票價值的 35% 以上，將被迫追加保證金，屆時他將不得不出售更多持股、提前償付貸款或提供額外的抵押品。

　　當然，除了股權質押，上市公司股東可以通過減持其在境外上市的公司股份，套現離場。

　　而這位富豪到底使用了哪種方法？也許不久之後會有一個答案。

　　" 螞蟻搬家 "

　　事實上，海外購房一直是最受中國高淨值人群歡迎的資產配置選項之一，並且這些人最鍾意的購房方式就是現金付款。但因為越來越嚴格的外匯管制，之前甚至有土豪海外購房動用 16 個親戚朋友身份證兌換外匯的新聞報道出現。

　　與這種常見的 " 灰色 " 兌換外匯手法相似的一種非法換取外匯的方法被稱為 " 螞蟻搬家 "，通過大量開設銀行賬戶，多次、小額將人民幣兌匯後轉移到境外賬戶，至今仍有人沿用。

　　例如，通過非法手段，盜取銀行內閒置賬戶，通過多個賬戶購買外匯並轉去境外。河南省濟源市人民法院曾在 2019 年有一例判決，涉案群體便通過這種方式重復騙購外匯，涉及人民幣 1.32 億元。最終，法院判處這些人有期徒刑六個月至四年不等，並處罰金若幹元。

　　早在 2008 年，央行反洗錢監測分析中心課題組便發布一篇名為《我國腐敗分子向境外轉移資產的途徑及監測方法研究》的報告，雖然日期久遠，但其中關於境外轉移資產的研究非常詳盡。