深夜八卦: 中国女富豪5.6亿意大利全款购豪宅

2022-06-25 | 来源: 时代财经 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　近日，意大利媒体报道称，一位中国富豪于今年 4 月斥资 8000 万欧元在意大利撒丁岛富豪区购买了一座豪宅。

　　令意大利人震惊的是，该名富豪在购房时选择一次性付清，没有使用分期付款，也没有通过 " 皮包公司 "，而是直接通过银行的 " 紧急转账 "，从自己米兰的意大利账户直接将房款打到原房东的账户上。

　　如今，在严防人民币资产流出的监管趋势下，5.66 亿人民币如何变成了 8000 万欧元，出现到了意大利的房市中？

　　

　　图片来源：图虫创意

　　股权质押与减持套现

　　如果这位富豪长时间生活在海外，并且用合法经营手段积累了 8000 万欧元资产，那此次交易无可置喙。

　　除此之外，富豪可能会用境外股权质押的方式来贷款。

　　如果其为上市公司股东，可以以自己在境外的流通股权作为质押物向第三方或银行进行贷款。质押的股票必须是在全球范围内被承认的交易所中上市的股票，包括美国、香港主板等海外市场的股票。

　　借款人提供上市公司股票名称与融资股票的数量，并提出自己希望融到的资金额度，而资金方也会对该股票作出评估，而后确定金额。两方正式达成协议之后，资金将于一周内到达借款人的境外账户。

　　2021 年 7 月，曾有外媒指出，马云与蔡崇信多次质押他们的股份进行借款，用于在海外购买豪宅、私人飞机、提供担保等。

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　　对于上述报道，阿里巴巴发言人并未否认马、蔡的股权质押，而是强调股权融资是非常常见的做法，可在不用出售股票的情况下提供流动性。

　　无独有偶，美国富豪马斯克也曾多次因股权质押登上新闻。今年 4 月，马斯克抛出推特收购计划。根据外媒报道，据马斯克的贷款协议，他必须为每 20 美元的借款提供价值 100 美元的特斯拉股票作为抵押品，即贷款价值比（loan-to-value ratio）达到 20%。

　　如果在某一天，马斯克的贷款金额占其抵押股票价值的 35% 以上，将被迫追加保证金，届时他将不得不出售更多持股、提前偿付贷款或提供额外的抵押品。

　　当然，除了股权质押，上市公司股东可以通过减持其在境外上市的公司股份，套现离场。

　　而这位富豪到底使用了哪种方法？也许不久之后会有一个答案。

　　" 蚂蚁搬家 "

　　事实上，海外购房一直是最受中国高净值人群欢迎的资产配置选项之一，并且这些人最钟意的购房方式就是现金付款。但因为越来越严格的外汇管制，之前甚至有土豪海外购房动用 16 个亲戚朋友身份证兑换外汇的新闻报道出现。

　　与这种常见的 " 灰色 " 兑换外汇手法相似的一种非法换取外汇的方法被称为 " 蚂蚁搬家 "，通过大量开设银行账户，多次、小额将人民币兑汇后转移到境外账户，至今仍有人沿用。

　　例如，通过非法手段，盗取银行内闲置账户，通过多个账户购买外汇并转去境外。河南省济源市人民法院曾在 2019 年有一例判决，涉案群体便通过这种方式重复骗购外汇，涉及人民币 1.32 亿元。最终，法院判处这些人有期徒刑六个月至四年不等，并处罚金若干元。

　　早在 2008 年，央行反洗钱监测分析中心课题组便发布一篇名为《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》的报告，虽然日期久远，但其中关于境外转移资产的研究非常详尽。