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美股: 告訴你 加息美股閃崩抄底還是觀望

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  以近50年來SP500的表現與美國利率做對比來舉例。從1971年至今,不包括此次加息在內,這50年來,美聯儲總共加息共9次。加息時長短則一年左右,長則4年左右。在這9次加息裡,僅僅有一次在加息的階段,sp500的回報率為-3.9%,其它八次全部為正回報率。


  

  隨著疫情逐漸受到控制,大部分國家逐漸開始從疫情的陰影中走出,就在今年,加拿大央行以及美聯儲先後將利率上升0.75%。同時,加拿大央行明確指出,加拿大的加息進程遠遠沒有結束,6月份還會有新一波的加息政策,至於要再提高25個還是50個基准點還不明確。美聯儲這邊也緊隨其後,聲稱2022年美國總共要加息7次,美國將正式進入加息通道。

  為什麼此時此刻,美國以及加拿大要開始瘋狂加息?今天我們就來揭秘一下央媽此舉背後的真正目的。

  利率的本質

  想要了解什麼是加息,我們先要知道利率

  市場經濟最初是在簡單的買賣基礎上逐漸搭建起來,市場中的供給與需求決定了商品的成交價格以及成交數量。通過買賣,人類開始積累財富。隨著時間的推移,當買賣活動賺到足夠生存的錢之後,人們會希望把其他的閒置資金利用起來,讓錢來生錢。

  想要實現錢生錢,我們可以將錢借給需要購買物資的人,例如用來購買開展業務所需的機器。借方手頭暫時沒有流動現金,但在購買機器之後,銷售成品就能賺錢,並償還資金。出借閒置資金的人為貸方,另一方則為借方。為了獲取貸款收益,貸方可設置出借現金的費用。我們假設出借10萬美元,貸方可提出要求說:“借方要使用這筆錢,需在尚未還清本金時,每月向我支付1%的費用”。這1%的額外費用稱為“利息”。

  不難看出,利率其實是和貸款掛鉤,因此,利率具有杠杆性。目前利率已經成為了現代經濟不可或缺的一部分, 因為對單個經濟體通常來說,更多信貸意味著更多支出,更多的支出意味著更多收入,更多收入又會催生更多信貸並形成正循環來促進經濟蓬勃發展。

  調整利率可以從根本上改變個人和企業的借貸行為。因此,中央銀行通常以利率為手段積極調節市場,維持國家經濟正常運轉。簡單來說,加息的作用主要有三: 1 平衡供給,2擠壓泡沫,3收縮銀根。


  第一點平衡供給,絕大部分的企業是通過貸款來維持日常運營的。假設一家企業的利潤率是5%,向商業銀行貸款利率是3%,這個是良好的杠杆,因為企業能夠從借到錢裡掙到2%的純利潤。可以幫助企業實現產能擴張,越做越大。

  因為有利可圖,大家都想進入這個行業並從中分一杯羹,這就導致行業內商品的供應多過商品的需求。此時生產者就會將注意力放在價格戰上,試圖利用低價去占領市場,並企圖將競爭對手擠出門外。如果大家都為了在市場中存活下來互相去打價格戰,沒有商家去做科技創新,這就會導致不良競爭出現。

  為了避免商品的供給大於需求而導致的不良競爭,央行就會選擇通過加息的方式,壓縮企業的純利潤率。將那些議價以及競爭能力低的企業踢出供給端,從而在保持供給平衡的同時,促進良性競爭。

  

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