英达在美为什么被抓存钱要讲技术

2017-02-25 | 来源: 浙江在线 | 转到微信 | 有1人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　今天一条比较重磅的新闻，就是国内着名的喜剧导演、演员英达在美国被指控洗钱，面临着最高10年的牢狱之灾。

　　他都干了些什么呢？

　　

　　这次“洗钱”案件也够英达(专题)惊吓一阵的了（网络图，图文无关）

　　据报道，住在美国的英达为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控，每次金额都低于1万美元。就这样，他们存了50次……于是，共计有46.4万美元到账户。

　　根据美国的银行秘密法案（BankSecrecyAct）规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300号表给财政部（DepartmentofTreasury）的金融犯罪执法部门（FinancialCrimeEnforcementNetwork）。

　　这条规定，英达夫妇算是遵守了。但银行秘密法案中还有一条，“如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS（国税局）申报可疑活动报告（SuspiciousActivityReport）”。

　　很明显，英达夫妇忽略了这条规定。是不是故意的，现在不好说。

　　但这位一直以幽默感着称的导演兼演员这次肯定是笑不起来了。生活不是情景喜剧，可以一笑了之。

　　洗钱，一个严重的罪名

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　　银行职员有义务上报可疑活动

　　“洗钱”，在美国是一个相当严重的经济犯罪。这个词来自20世纪20年代的美国芝加哥(专题)。

　　当时，以阿里卡彭、约多里奥和勒基鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们有一个财务总管购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将这一部分现金收入连同其犯罪收入一起申报纳税，于是非法收入也就成了合法收入。

　　从此，人们将“洗钱”一词专指那些通过某些方法将犯罪所得赃款合法化变干净的行为。

　　根据美国的法律，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。

　　

　　电影《莫比乌斯》讲述的就是联邦安全局调查洗钱的电影（电影海报）

　　所以，如果人在美国，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。

　　比如：

　　经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千美元，想想都是不可能的；