移民生活北美論壇 :: 溫哥華不眠夜 - 寫給本壇富婆們（壇裡無富翁）：10月起人民幣現金出入境將被嚴管！三個月緩沖期請珍惜

#2: 作者: 逸立, 時間: 2020-7-05 13:11

重磅 ◇ 10月起人民幣現金出入境將被嚴管！三個月緩沖期請珍惜

[color=rgba(0, 0, 0, 0.298039)]關注我們👉[/color] 這就是加拿大昨天

注意了，近期央行發通知，7月起，大額現金管理試點將在河北省、浙江省、深圳市三地啟動。

什麼概念？有些地區存取10萬以上須登記！對個人有何影響？我們一起來看看。

有一個細節請注意！3省執行時間點不同！

日前，中國人民銀行印發《關於開展大額現金管理試點的通知》。《通知》明確，試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。

其中，落地實施階段為2021年6月前，河北省自2020年7月起開始試點，浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點。

這次大額現金管理試點是由中國人民銀行負責，其中深圳的試點尤其需要注意！

重要的話說三遍，對有海外資金需求的人來說，深圳的試點尤其重要！深圳的試點尤其重要！深圳的試點尤其重要！

對有海外資金需求的人來說，10月1日很可能是一個重要的時間節點，或許是給某些人最後的緩沖期。

2、深圳市行業大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出。

3、深圳香港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。

央行沒有直接說出來的是：深圳背靠香港，是地下錢莊案發最頻繁的地區之一。境外流通的大量人民幣現金，很大部分都是從深圳流過去的。

流過去的錢都去了哪？相信大家心裡各有答案。

#5: 作者: 逸立, 時間: 2020-7-05 13:13

啥事都要趁早，買房，移民，換匯，轉錢。。。。
大門隨時關閉

央行明確表示，深圳市的試點側重於對利用個人賬戶進行經營性收支行為管控，細分個人賬戶經營性收支來源與用途，以及監測境外人民幣現金業務情況。

在試點期間，銀行業金融機構要明確客戶預約的時間、渠道方式、信息要素、並保存預約信息，向央行報送。

在大數據技術背景下，所有風控都是由AI負責，非正常的大額現金存取行為很快就能被系統鎖定，如果央行和海關的數據系統連通，則任何可疑的現金存取行為對應的人員都有可能被精准定位。

作為對比，我們再看一下央行選擇河北省和浙江省作為試點地區的理由：

1、河北省側重於房地產行業，尤其是邢台市商品房預售資金。

2、浙江省側重於批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業，重點關注取現環節的真實性和後續的使用情況。

同樣是大額現金管理試點，深圳市的重點和河北省、浙江省截然不同。

其實央行對這一次試點的目的絲毫沒有遮掩，央行公開表示：

1、現金具有不記名、不可追蹤等特點，大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利，可能危及國家經濟金融秩序和安全。

2、移動支付手段高度發展的今天大額現金交易也在逐漸增加，但大額現金交易主要出現在特定的人群、特定地點、特定的時間段。

3、中國人民銀行調研發現，有單次取款超過1億元現金的情況，在銀行卡支付、銀行轉賬等方式十分便捷的環境下，這種情況不合常理。

這種表達方式相當於明明白白向大家喊話，試點正式開始後再想搞事情就要掂量掂量後果了。

所以小編提醒大家，幹啥都趁早，否則黃花菜都涼了。

經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

如果客戶提取、存入起點金額之上的現金，《通知》要求，應在辦理業務時進行登記。

#8: 作者: bbsang2, 時間: 2020-7-05 13:27

逗悶子賣房子錢出不來了