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[美股] 告诉你 加息美股闪崩抄底还是观望

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  以近50年来SP500的表现与美国利率做对比来举例。从1971年至今,不包括此次加息在内,这50年来,美联储总共加息共9次。加息时长短则一年左右,长则4年左右。在这9次加息里,仅仅有一次在加息的阶段,sp500的回报率为-3.9%,其它八次全部为正回报率。


  

  随着疫情逐渐受到控制,大部分国家逐渐开始从疫情的阴影中走出,就在今年,加拿大央行以及美联储先后将利率上升0.75%。同时,加拿大央行明确指出,加拿大的加息进程远远没有结束,6月份还会有新一波的加息政策,至于要再提高25个还是50个基准点还不明确。美联储这边也紧随其后,声称2022年美国总共要加息7次,美国将正式进入加息通道。

  为什么此时此刻,美国以及加拿大要开始疯狂加息?今天我们就来揭秘一下央妈此举背后的真正目的。

  利率的本质

  想要了解什么是加息,我们先要知道利率

  市场经济最初是在简单的买卖基础上逐渐搭建起来,市场中的供给与需求决定了商品的成交价格以及成交数量。通过买卖,人类开始积累财富。随着时间的推移,当买卖活动赚到足够生存的钱之后,人们会希望把其他的闲置资金利用起来,让钱来生钱。

  想要实现钱生钱,我们可以将钱借给需要购买物资的人,例如用来购买开展业务所需的机器。借方手头暂时没有流动现金,但在购买机器之后,销售成品就能赚钱,并偿还资金。出借闲置资金的人为贷方,另一方则为借方。为了获取贷款收益,贷方可设置出借现金的费用。我们假设出借10万美元,贷方可提出要求说:“借方要使用这笔钱,需在尚未还清本金时,每月向我支付1%的费用”。这1%的额外费用称为“利息”。

  不难看出,利率其实是和贷款挂钩,因此,利率具有杠杆性。目前利率已经成为了现代经济不可或缺的一部分, 因为对单个经济体通常来说,更多信贷意味着更多支出,更多的支出意味着更多收入,更多收入又会催生更多信贷并形成正循环来促进经济蓬勃发展。

  调整利率可以从根本上改变个人和企业的借贷行为。因此,中央银行通常以利率为手段积极调节市场,维持国家经济正常运转。简单来说,加息的作用主要有三: 1 平衡供给,2挤压泡沫,3收缩银根。


  第一点平衡供给,绝大部分的企业是通过贷款来维持日常运营的。假设一家企业的利润率是5%,向商业银行贷款利率是3%,这个是良好的杠杆,因为企业能够从借到钱里挣到2%的纯利润。可以帮助企业实现产能扩张,越做越大。

  因为有利可图,大家都想进入这个行业并从中分一杯羹,这就导致行业内商品的供应多过商品的需求。此时生产者就会将注意力放在价格战上,试图利用低价去占领市场,并企图将竞争对手挤出门外。如果大家都为了在市场中存活下来互相去打价格战,没有商家去做科技创新,这就会导致不良竞争出现。

  为了避免商品的供给大于需求而导致的不良竞争,央行就会选择通过加息的方式,压缩企业的纯利润率。将那些议价以及竞争能力低的企业踢出供给端,从而在保持供给平衡的同时,促进良性竞争。

  

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