險資投資實體經濟超4萬億元 (圖)
根據保監會9月21日通氣會披露的數據，保險資金激進投資得到有效遏制，保險資金在維護金融市場穩定和服務實體經濟的積極作用得到彰顯。截至2017年8月底，累計通過基礎設施債權計劃、股權計劃等方式，直接服務實體經濟重大建設項目金額超過4萬億元。
據保監會資金部副主任賈飆介紹，保險資金在服務國家戰略和實體經濟方面主要有五種方式，一是主動服務國家供給側結構性改革，即積極引導保險資金服務供給側結構性改革，圍繞“去產能、去庫存、去杠杆、降成本、補短板”五大重點任務，發揮保險資金優勢，助力促進鋼鐵、煤炭等行業加快轉型發展和實現脫困升級，支持保險資金參與降杠杆和市場化債轉股。數據顯示，截至2017年8月末，累計注冊永續債14項，規模達808億元。目前，保險資金參與了陝煤集團100億元債轉股項目，中船重工20億元債轉股項目。
二是積極支持“一帶一路”倡議和國家區域發展戰略。截至2017年8月末，保險資金以債權、股權計劃形式，投資“一帶一路”項目7414.44億元；長江經濟帶2646.08億元；京津冀協同發展1184.92億元；振興東北老工業基地300.22億元。
三是積極參與PPP項目和重大工程建設。保監會此前陸續印發《關於保險資金投資政府和社會資本合作項目有關事項的通知》《關於債權計劃投資重大工程有關事項的通知》等系列配套文件，從技術細節上明確了具體支持政策，如優化投資渠道、投資方式、主體資質、信用增級等方面的監管要求。截至2017年8月底，累計發起設立各類債權、股權投資計劃733項，合計備案(注冊)規模18384.07億元。
四是支持軍民融合發展和《中國制造2025》，支持保險資金積極探索軍民融合模式，與軍工企業共同發起設立保險軍民融合發展基金，如人保資產-中國航天軍民融合發展基金股權投資計劃(一期)，規模50億元，如華泰-中國商飛債權投資計劃，規模150億元，支持我國大飛機建設項目。
五是探索保險資金直接支農支小新方式，主要采取“低成本融資+保險保障”的綜合金融服務模式，由保險公司借助其農村網絡機構，向符合要求的投保農戶、扶貧對象或農業生產企業提供直接融資支持，專項用於農業生產和農業基礎設施建設，降低企業和貧困群眾融資成本。2015年11月，保監會批復同意中國人民保險集團股份有限公司開展支農支小產業扶貧融資業務試點，試點規模50億元。2017年4月，試點規模增加至250億元。
險資服務實體經濟大多以另類投資的方式進行，由此保險資金的另類投資規模也在不斷上升。近日，穆迪一份有關於另類投資觀點的報告引發關注。穆迪稱，自2012年保險資產投資限制放寬以來，中國保險公司的非標投資敞口呈快速增長趨勢。我們預計該趨勢將得以延續，而保險公司的信用狀況將因此面臨多重風險。
對此，賈飆亦回應稱，保險資金另類投資在持續的增加，是保險資產配置多元化的一個必然的結果，也是保險資金服務實體經濟的一個必然結果。與此同時，實現了保險資金資產的配置的多元化，實質上是在很大程度上分散了保險資金的風險，一定程度更好的解決了保險資金配置的問題。
賈飆同時強調，我們既要看到我們的另類投資增長是有利的一面，同時也要更密切另類投資增加引起的信用風險、流動性風險等增加的趨勢。監管方面一直加強對重點公司和重點領域的風險監管。
保監會還明確，防范資產負債錯配的風險也是目前監管的工作一項最重要的任務之一，從去年以來，我們就一直積極推進資產負債匹配監管的工作。今年7月，保監會出台了《保險資產負債管理有關監管規則（征求意見稿）》，預計今年年底會完成相關政策的制定工作。
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據保監會資金部副主任賈飆介紹，保險資金在服務國家戰略和實體經濟方面主要有五種方式，一是主動服務國家供給側結構性改革，即積極引導保險資金服務供給側結構性改革，圍繞“去產能、去庫存、去杠杆、降成本、補短板”五大重點任務，發揮保險資金優勢，助力促進鋼鐵、煤炭等行業加快轉型發展和實現脫困升級，支持保險資金參與降杠杆和市場化債轉股。數據顯示，截至2017年8月末，累計注冊永續債14項，規模達808億元。目前，保險資金參與了陝煤集團100億元債轉股項目，中船重工20億元債轉股項目。
二是積極支持“一帶一路”倡議和國家區域發展戰略。截至2017年8月末，保險資金以債權、股權計劃形式，投資“一帶一路”項目7414.44億元；長江經濟帶2646.08億元；京津冀協同發展1184.92億元；振興東北老工業基地300.22億元。
三是積極參與PPP項目和重大工程建設。保監會此前陸續印發《關於保險資金投資政府和社會資本合作項目有關事項的通知》《關於債權計劃投資重大工程有關事項的通知》等系列配套文件，從技術細節上明確了具體支持政策，如優化投資渠道、投資方式、主體資質、信用增級等方面的監管要求。截至2017年8月底，累計發起設立各類債權、股權投資計劃733項，合計備案(注冊)規模18384.07億元。
四是支持軍民融合發展和《中國制造2025》，支持保險資金積極探索軍民融合模式，與軍工企業共同發起設立保險軍民融合發展基金，如人保資產-中國航天軍民融合發展基金股權投資計劃(一期)，規模50億元，如華泰-中國商飛債權投資計劃，規模150億元，支持我國大飛機建設項目。
五是探索保險資金直接支農支小新方式，主要采取“低成本融資+保險保障”的綜合金融服務模式，由保險公司借助其農村網絡機構，向符合要求的投保農戶、扶貧對象或農業生產企業提供直接融資支持，專項用於農業生產和農業基礎設施建設，降低企業和貧困群眾融資成本。2015年11月，保監會批復同意中國人民保險集團股份有限公司開展支農支小產業扶貧融資業務試點，試點規模50億元。2017年4月，試點規模增加至250億元。
險資服務實體經濟大多以另類投資的方式進行，由此保險資金的另類投資規模也在不斷上升。近日，穆迪一份有關於另類投資觀點的報告引發關注。穆迪稱，自2012年保險資產投資限制放寬以來，中國保險公司的非標投資敞口呈快速增長趨勢。我們預計該趨勢將得以延續，而保險公司的信用狀況將因此面臨多重風險。
對此，賈飆亦回應稱，保險資金另類投資在持續的增加，是保險資產配置多元化的一個必然的結果，也是保險資金服務實體經濟的一個必然結果。與此同時，實現了保險資金資產的配置的多元化，實質上是在很大程度上分散了保險資金的風險，一定程度更好的解決了保險資金配置的問題。
賈飆同時強調，我們既要看到我們的另類投資增長是有利的一面，同時也要更密切另類投資增加引起的信用風險、流動性風險等增加的趨勢。監管方面一直加強對重點公司和重點領域的風險監管。
保監會還明確，防范資產負債錯配的風險也是目前監管的工作一項最重要的任務之一，從去年以來，我們就一直積極推進資產負債匹配監管的工作。今年7月，保監會出台了《保險資產負債管理有關監管規則（征求意見稿）》，預計今年年底會完成相關政策的制定工作。
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